HVITVASKING
Nordea har satt av over én milliard – nå går saken for retten
Det er stor usikkerhet rundt hvor stor boten til Nordea Danmark vil bli.

Nordea Danmark har i flere år vært i dialog med myndighetene rundt en hvitvaskingssak som skal ha foregått mellom 2012 og 2015. Nordea selv erkjenner at kontrollen i banken på daværende tidspunkt ikke var god nok, og har forventet en bot.
Når da nyheten kom fredag morgen om at politimyndigheten National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) tar ut tiltale mot Nordea i Danmark, og kaller saken for «den mest omfattende hvitvaskingssaken i dansk banksektor», ble Nordea overrasket.
Selv mener banken at dette dreier seg om en gammel sak, som nå blir prøvd for et moderne regelverk.
Den danske avisen Børsen skriver at saken handler om 500-seddelen. New Travel & Exchange bestilte kontanter fra Nordea for å veksle kunders midler, og i 2014 alene ble det bestilt 210 millioner danske kroner i 500-euro sedler. Det var 97 prosent av New Travel & Exchange sine kontantbestillinger, viser en undersøkelse gjort av danske TV2 i 2018.
Dette skal være bakgrunnen for tiltalen, som tar for seg transaksjoner på 26 milliarder danske kroner.
Satt av 95 millioner euro
Nordea skriver i sitt regnskap at banken har satt av 95 millioner euro, eller 708,6 millioner danske kroner, eller rett i overkant av én milliard norske kroner til hvitvaskingssaken. Likevel virker ikke markedet å tro på en bot i størrelsesorden av «tidenes største hvitvaskingssak».
– Saken er gammel, så det pleier å være en formildende faktor. Dette påvirker ikke vårt syn på Nordea fremover, men det er klart at det er en usikkerhet her på hva beløpet på boten blir. Nordea selv sier de har satt av nok penger, så får vi se, sier bankanalytiker Roy Tilley i Arctic Securities til BankShift.
Likevel tror han det også kan være en positiv side ved at saken nå går for retten.
– Det er todelt, man har usikkerheten på beløpet, men på den andre siden, så får man en avklaring på saken. Den har jo pågått i mange år. Så lenge utfallet ikke blir veldig skjevt for Nordeas del da, sier Tilley.
Tror på liten bot
Sydbank-analytiker Mikkel Emil Jensen sier til avisen Marketwire at, som Nordea sier, så er saken gammel. Og at derfor tror han ikke en bot vil bli alt for stor.
– Det er farlig å tippe, men jeg vil tro at det kan gi en bot på et tosifret millionbeløp i danske kroner. Men det er nok også der det er litt uenighet, i forhold til om det er den daværende lov, eller nåværende lov det skal bedømmes ut fra, sier Jensen.
Nordea er som sagt enige i at det har skjedd brudd på regelverket, men er ikke enige i vurderingen til NSK.
– Vi er lei oss for at saken skal for retten. Nordea har flere ganger tidligere erkjent at det den gang var mangler i våre systemer og prosesser til å bekjempe økonomisk kriminalitet; det beklager vi, og vi har flere ganger sagt at vi forventet å motta en bot. Men vi er ikke enige i NSK sin vurdering av saken, sier jurist Anders Holkmann Olsen i Nordea.
– Kjernen er at det er snakk om en gammel sak, som i visse tilfeller går mer enn ti år tilbake, og som nå blant annet vurderes på grunnlag av etterfølgende lovgivning, sier Nordea videre, og legger til at saken bør avgjøres på grunnlag av rettstilstanden på det relevante tidspunkt.
LES OGSÅ: