Finanstilsynet fant mangler og svakheter i hvitvaskings­arbeidet hos DNB

I november 2023 gjorde Finanstilsynet et tilsyn hos DNB for å vurdere foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket, med fokus på Corporate Banking, Private Banking og Markets. Gjennom tilsynet skulle det også følges opp merknader gjort ved forrige hvitvaskingstilsyn i 2020.

I tilsynsrapporten skriver Finanstilsynet at man avdekket områder hvor det var svakheter eller mangler knyttet til risikovurdering, forsterkede kundetiltak ved korrespondentforbindelser, undersøkelser og internkontroll. 

Videre ble det funnet mangler i etterlevelsen av rutiner, forsterkede kundetiltak, opplæring og ved systemer for elektronisk overvåking.

Tilsynet gjennomførte blant annet stikkprøver på kundetiltak hos kunder med høy risiko for hvitvasking og terrorfinansiering hos DNB. Tilsynet skriver at det ble identifisert mangler som påvirket foretakets kunnskap om, og oppfølging av, kundene i flere av stikkprøvene. Det ble blant annet avdekket tilfeller av at formål og tilsiktet art og risikovurderinger av kunder ble fastsatt på kundens konsernnivå, uten at foretaket gjennomførte en særskilt vurdering av de individuelle juridiske enhetene i samme struktur. Andre stikkprøver “bar preg av overfladiske risikovurderinger, herunder mangelfull informasjon eller dokumentasjon", skriver Finanstilsynet.

– Finanstilsynet mener at det fortsatt er mangler i foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket, skriver tilsynet, som også ber DNB sende kopi av tilsynsrapporten til revisor.

DNB har etter tilsynet utarbeidet en handlingsplan som beskriver tiltak for å rette avdekkede mangler. Finanstilsynet skriver at de vil følge opp DNBs gjennomføring av planen.