ANTIHVITVASKING
DNB avviklet kundeforhold til egen ansatt – nå må de gjenopprette det
En ansatt i DNB fikk 227.000 kroner fra et taxi-selskap som hun sa kom fra svigerfaren i Irak. Banken mente faren for hvitvasking var høy og avviklet kundeforholdet – det hadde de ikke rett til å gjøre.
Publisert
DNB reagerte på en transaksjon på 227.000 kroner som kom inn på kontoen til en ansatt i starten av 2025. Pengene kom fra et norsk selskap som driver med taxi og transporttjenester. Transaksjonen var merket med navnet på et enkeltpersonsforetak som driver med post- og budtjenester, det fremkommer av en avgjørelse i Finansklagenemnda.
Den ansatte forklarte at pengene var forskudd på arv fra svigerfaren i Irak og at hun ikke kjente til selskapet pengene kom fra. Hun antok at taxi-selskapet kunne være mellommann i prosessen ved omgjøring og overføring av midlene fra Irak til Norge. Hun mente det kunne være et resultat av hvordan hawala-systemet fungerer. Ifølge nemndas avgjørelse er det et uformelt pengesystem som ofte brukes i Irak. Kvinnen fremskaffet en kvittering på transaksjonen som var datert etter at banken begynte å stille spørsmål ved transaksjonen.
Banken lot seg ikke imponere av den ansattes forklaring, kvittering og antagelse av hvordan pengesystemet i Irak fungerer. Tvert imot mente banken at indikasjonen for hvitvasking var høy og besluttet å avvikle kundeforholdet med to måneders oppsigelsestid.
Finansklagenemnda er enig med DNB i at det er bankens ansvar å avslutte kundeforholdet dersom kundetiltak ikke lar seg gjennomføre. Men nemnda poengterer at mottakeren av en transaksjon ikke nødvendigvis bestemmer hvordan pengene skal overføres. Videre peker nemnda på at det dreier seg om en enkeltstående overføring og at banken burde ha vurdert om en eventuell risiko kunne vært håndtert med mindre inngripende tiltak, fremfor avvikling av kundeforholdet som omfatter grunnleggende tjenester.
Dermed konkluderer nemnda med at DNB ikke hadde rett til å avvikle kundeforholdet til den ansatte.
